Тайны банковского двора

Категория: Политика, Тема номера | автор: admin

Российский парадокс

В минувшем году были отозваны лицензии у 35 банков на территории России. Наиболее часто использовалась схема по отмывке денег через сеть фирм-однодневок, зарегистрированных по утраченным или похищенным паспортам. Один из московских банков за два года работы сумел таким образом обналичить 50 миллиардов рублей. В 2004 году был случай, когда по утерянному паспорту 15-летней девочки коммерческий банк выдал наличными 1,3 миллиарда рублей. Некоторые банки проводят операции без ведома граждан, указанных в банковских документах. В совете директоров коммерческого банка «Эмал», работающего по этой схеме, были выходцы из ближневосточного региона, что говорит о возможном финансировании международного терроризма. — Часто клиентами банков оформляются фирмы, зарегистрированные на давно умерших лиц или лиц без определенного места жительства, или тех, кто отбывает наказание в местах не столь отдаленных,— заявил генерал-лейтенант Сергей Мещеряков. — Выявлен факт, когда от имени гражданина, отбывающего срок за разбой, выписывались чеки, по которым ежедневно обналичивалось до 150 миллионов рублей. А все почему? У нас так устроено законодательство. Если добропорядочный гражданин захочет взять в кредит несколько тысяч долларов на покупку авто, на него досье соберут, всю подноготную. А когда обналичиваются чеки, то, кроме невнятной записи на заполненной на коленке доверенности, ничего не требуется. И — очередной парадокс — самим банкирам никаких претензий предъявить нельзя.

Отправь SMS

Что касается самих банков, то информацию о сомнительных сделках и организациях они должны посылать в Федеральную службу по финансовым рынкам. В минувшем году «жалобщики» ЮФО предоставили всего 5,6 процента информации (в российском масштабе). Причем, как сообщил руководитель регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в ЮФО Виктор Федорущенко, почти всю информацию (90 процентов) «слили» банки на территории Краснодарского и Ставропольского краев, Ростовской и Волгоградской областей. Другие регионы ЮФО особо не утруждались. Качеством, как и количеством, информация не блещет: около 13 процентов сообщений были отправлены с опозданием, порой на несколько месяцев, а многие жалобы (особенно это характерно для Ставропольского края) на деле оказывались мелкими ябедами, так как была предоставлена информация о сделках на сумму ниже порога, определенного законом — 600 рублей. — Это или полное отсутствие понимания процесса, или сознательное засорение базы данных, — подчеркнул Виктор Федорущенко. От страхового сектора экономики ЮФО (40 организаций) в минувшем году было отправлено только одно сообщение. Рынок ценных бумаг (в ЮФО работают 50 профессиональных участников рынка) «разродился» на два сообщения. Южный ювелирный сектор, который занимает почти четверть от российского (5700 организаций) и вовсе промолчал. А именно эти три последних рынка, по международной и российской практике, наиболее привлекательны для отмывания денег.

Инга ПЕЛИХОВА

Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.

Другие новости по теме:

30 января 2006 | Просмотров: 650 | Комментарии (0) | Распечатать